v2.0

国际科技与平台部 · 2026

(A) AI 驱动范式革命
(B) 全球一体化底座 + (C) 创新体验与业务闭环

国际科技与平台部 2026 年战略愿景 v2.0

A

AI 驱动范式革命

GUI → LUI → Agent

工具外挂 (Chatbot) → 交互重构 (Native) → 智能体服务 (Agent)

AI 驱动范式革命
B

全球一体化底座

Nexus 系统

Nexus 提升资产管理规模上限，支持更多海外 EAM 及事业合伙人展业

访问 Nexus 全球一体化底座
C

创新体验与业务闭环

iArk 升级

基础交易功能 → 复杂衍生品/融资能力 → 全局资产透视/购买力打通

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探索 OKR
2026 战略目标 v2.0

三大核心目标

以 ABC 为核心驱动力：(A) AI 驱动范式革命、(B) 全球一体化底座、(C) 极致体验与业务闭环

O1
A
AI 驱动范式革命

从"图形界面 (GUI)"进化为"自然语言 (LUI)"，实现服务智能化与交互原生化

工具外挂 (Chatbot) → 交互重构 (Native) → 智能体服务 (Agent)

关键举措

  • 核心链路 Native 化：完成首屏、资产页、股票基金页、资讯页的 AI 原生化改造
  • 智能辅助交易：在交易流中嵌入 AI 能力，实现语音指令下单、智能填单（自动解析参数）
  • 交互减负：利用 AI 简化复杂表单填写（如 KYC/开户），实现"一句话办理"
90天里程碑

完成资产与股票页 AI Native 化改造的原型设计与技术验证

关键举措

  • AI 理财师升级：支持复杂业务咨询（如税务、传承、资产配置建议、CIO 等）
  • 资产诊断：围绕整体资产持仓、单个持仓产品，嵌入 AI 分析，并给出建议
  • 存续服务自动化：AI 自动生成月度/季度存续报告
  • 行情融合：深度融合股票行情和市场资讯，AI 实时推送持仓资产的异动解读与新闻分析
O2
B
全球一体化底座

让 Nexus 成为海外 EAM 及事业合伙人首选的"线上执行底座"

Nexus 提升资产管理规模上限 → 支持更多海外 EAM 及事业合伙人展业

关键举措

  • V1.0 (基础版): 完成私募/公募/结构化产品的交易闭环及全量数据导入（T+4.5M）
  • V2.0 (AI 版): 叠加 AI Copilot 能力，上线 AI 辅助开户、AI 客户画像及 AI 研报生成（T+6M）
  • RM 工作台: 上线 RM Dashboard，集成 CRM 与交易功能，实现"客户管理-下单-存续"的一站式操作
  • 数据底座: 完成旧系统至 Nexus 的历史数据迁移，确保账实相符
90天里程碑

完成 Nexus 1.0 核心交易模块（公/私募）的开发与 UAT；完成 RM Dashboard 原型确认与首版开发

关键举措

  • 无包袱创新：在 Nexus App 上率先采用全 AI 原生架构与极简 UI 设计（Rockflow 风格），验证新交互模式
  • UI 复用 (Convergence): 确保 Nexus App 与 iARK 新版页面的设计语言统一，实现组件库复用，避免重复开发
90天里程碑

完成 Nexus App (AI Native 版) 的交互原型与视觉风格定稿；确立两端 App 公共组件库规范

O3
C
创新体验与业务闭环

把 iARK 做成"行业一流的互联网财富管理产品"

基础交易功能 → 复杂衍生品/融资能力 → 全局资产透视/购买力打通 → 持续优化体验

关键举措

  • 资产视图标准化：重构持仓页，收敛为大类（现金+/基金/理财/证券/保险）
  • 货架清晰化：重构产品货架分类，使其结构化、清晰化，并对应资产视图
  • 增加盈亏分析：上线多维度的收益走势图与归因分析模块
  • 开发"一键复购式入金"功能（一键调用上次入金方式），缩短操作路径
90天里程碑

完成资产视图与货架的信息架构梳理

关键举措

  • 上线融资融券(孖展)交易服务，支持港美股杠杆交易
  • 上线 IPO 孖展交易能力
  • 实现"全购买力打通"：彻底打通理财（现金+）与证券余额
  • 上线美股期权与债券交易能力，补齐货架短板
  • 上线数字货币交易能力
  • 上线全委 ETF 产品交易能力，完善财富产品货架
90天里程碑

完成孖展系统上线与购买力打通的技术方案

关键举措

  • Q1 确保科技侧就绪，支持业务商业化落地 (Launch Ready)
  • 全年逐步上线 SG 市场的新股申购、孖展融资、现金宝购买力打通，复刻香港成熟模式
  • 视规划和节奏，逐步上线新股、日股、台湾股票等证券市场
90天里程碑

新加坡证券系统上线，支持首单真实交易与资金出入

市场战略

聚焦港新财富管理市场

驱动业务新增长点，深耕香港及新加坡财富管理市场发展

香港

成熟运营
融资融券、IPO孖展、全购买力打通
美股期权、债券、数字货币、全委ETF

持续深耕香港市场，补齐证券与衍生品业务关键能力，打造行业一流的互联网财富管理产品

新加坡

商业化放量
从"可用"到"好用"，支持商业化放量
新股申购、孖展融资、现金宝购买力打通

Q1 科技侧就绪，复刻香港成熟模式，逐步拓展日股、台湾股票等证券市场

3个
核心目标
7项
关键成果
6个
90天里程碑
2地
市场覆盖